GUIA COMPLETO PARA COMEÇAR A INVESTIR NA BOLSA DE VALORES

Marco Dias - Formado em Ciências da Economia, especializado em Perícia Judicial e Extrajudicial, já atuou por mais de trinta anos na Marinha do Brasil. Atualmente trabalha como consultor financeiro, Perito Judicial em diversos Tribunais de Justiça do País e Assistência Técnica financeira para advogados e empresas.

GUIA COMPLETO PARA COMEÇAR A INVESTIR NA BOLSA DE VALORES

Investir na bolsa de valores é uma das maneiras mais eficazes de construir riqueza ao longo do tempo. No entanto, para muitos iniciantes, o mercado de ações pode parecer complexo, intimidador e, até mesmo, arriscado. Este guia completo foi elaborado para ajudá-lo a dar os primeiros passos no universo dos investimentos com confiança e clareza. Vamos explorar desde os conceitos básicos até as estratégias iniciais que você pode adotar para começar sua jornada como investidor.

O QUE É A BOLSA DE VALORES E COMO ELA FUNCIONA?

A Bolsa de Valores é um ambiente onde são negociados títulos, ações, fundos imobiliários e outros ativos financeiros. Em termos simples, ela funciona como um mercado onde empresas que desejam captar recursos vendem partes de sua propriedade (ações) para investidores. Esses investidores, por sua vez, podem obter lucros por meio da valorização das ações ou do recebimento de dividendos.

No Brasil, a principal Bolsa de Valores é a B3 (Brasil Bolsa Balcão). Ela é onde empresas como Petrobras, Vale e Itaú têm suas ações negociadas.

A oscilação nos preços das ações ocorre em razão da oferta e demanda. Isso significa que fatores como resultados financeiros, notícias econômicas e tendências globais podem influenciar os preços.

POR QUE INVESTIR NA BOLSA DE VALORES?

Antes de decidir investir, é importante já ter cumprido as etapas anteriores como:

Controle orçamentário – Já ter o controle total de todas as suas receitas e despesas, por meio de planilha ou App ; e

Dívidas, Financiamentos e Reserva de emergência – Já ter liquidado ou organizado suas dívidas e financiamentos, dentro do seu controle orçamentário, bem como iniciado ou completado sua Reserva de emergência.

Cumprido essas etapas você poderá se dedicar a estudar e compreender os benefícios de investir na Bolsa de Valores:

Potencial de rendimentos maiores: Historicamente, investir em ações tende a proporcionar melhores retornos no longo prazo em comparação a investimentos mais conservadores, como poupança e outros rendimentos de renda fixa.

Diversificação: Comprar ações de diferentes empresas (inicialmente não mais do que três) pode ajudar a distribuir os riscos.

Participação em empresas: Ao investir, você se torna sócio de grandes empresas.

Proventos: Muitas dessas empresas distribuem parte de seus lucros aos acionistas, por meio de Dividendos e Juros sobre Capital (JCP).

Embora existam riscos, o planejamento adequado pode minimizar perdas e maximizar ganhos.

PREPARANDO-SE PARA COMEÇAR: O QUE VOCÊ PRECISA SABER

Educação é a chave

Antes de fazer seu primeiro investimento, dedique tempo para aprender. Leia livros, acompanhe blogs financeiros, assista a vídeos educacionais e participe de cursos sobre finanças. Quanto mais você entender os conceitos, maior será sua confiança.

Agora, se o seu estilo de vida, ou até mesmo por falta de tempo ou interesse aprofundado no assunto e se fizer sentido para você, um consultor ou assessor de investimentos pode fazer a diferença para você. E diferente do que muitos acreditam, essa assessoria nos dias atuais é bem acessível e pode ser uma ótima solução para otimizar seus investimento em rentabilidade e tempo.

Independente se você fará essa jornada sozinho ou com uma assessoria, é fundamental estabelecer o seguinte:

Tenha metas claras

Pergunte a si mesmo: qual é o propósito do meu investimento? Pode ser poupar para aposentadoria, adquirir um imóvel ou simplesmente aumentar sua renda passiva. Suas metas influenciarão sua estratégia de investimento.

Conheça seu perfil de investidor

Existem três principais perfis de investidores:

Conservador: Prioriza segurança e aceita retornos menores.

Moderado: Busca equilíbrio entre risco e retorno.

Agressivo: Está disposto a assumir riscos maiores em busca de retornos elevados.

Saber seu perfil ajudará a escolher os investimentos que mais se adequam à sua tolerância ao risco.

ABRINDO UMA CONTA EM UMA CORRETORA

Para começar a investir na bolsa, você precisará abrir uma conta em uma corretora de valores. Hoje em dia a maioria dos Bancos, incluindo os digitais, já são corretora de valores e disponibilizam acesso a este investimento. Mas vale muito a pena conferir as taxas de corretagem, custódia e outras, já que na maioria das corretoras de valores tradicionais, estes serviços já são gratuitos.

Algumas dicas para escolher a corretora ideal:

- Compare taxas de corretagem e custos administrativos.

- Avalie a usabilidade das plataformas oferecidas.

- Verifique a qualidade do suporte ao cliente.

PRIMEIROS PASSOS PARA INVESTIR

Escolha os ativos:

Ações: As ações são partes fracionadas de uma empresa, que lhe renderá proventos anualmente, em caso de lucro da mesma.

ETFs (Exchange Traded Funds):** São Fundos com várias ações ou outros ativos que administrados por um gestor, acompanham índices desses ativos no mercado. Não pagam proventos, apenas a valorização.

Fundos Imobiliários (FIIs): Investimento em imóveis por meio da bolsa. Em vez de você comprar um imóvel para alugar e receber os proventos desse aluguel, com o FII, você pode ser sócio de grandes Fundos, que são proprietários de vários imóveis de vários tipos, sem ter o capital total desses imóveis, bem como a disponibilidade de tempo e conhecimento para gerir os mesmos.

Estude as empresas:

Antes de comprar uma ação ou Fundo Imobiliário, conheça as empresas e ou os fundos. Verifique se são lucrativos, se pagam de forma contínua bons proventos. Analise, também os fundamentos financeiros, histórico de crescimento e as perspectivas futuras das empresas antes de investir.

Comece pequeno

Não invista todo o seu capital inicial de uma só vez. Faça pequenos aportes enquanto aprende.

Diversifique:

Apesar da diversificação ser uma regra técnica no mercado de investimento, para os que estão iniciando e com baixo valores, não é tão relevante nesse princípio, contudo ela já poderá ser aplicada, escolhendo de um a três ativos de setores diferentes. A medida que seu patrimônio for evoluindo, a diversificação será intensificada de modo a proteger e mitigar os riscos.

A IMPORTÂNCIA DO LONGO PRAZO

Investir na bolsa não é um jogo de curto prazo. Historicamente, o mercado de ações demonstra resiliência e crescimento no longo prazo. Por isso, paciência e consistência são cruciais. Evite olhar o mercado diariamente para evitar ansiedade.

Um dos maiores erros de iniciantes desse investimento é se preocupar, no curto e médio prazo, na valorização da ação. Lembre-se que este investimento, na maioria das vezes é recomendado para construção de patrimônio e no longo prazo, obter e viver de uma renda passiva, gerada por esse patrimônio. Logo, a valorização das empresas (ações) não é um objetivo e sim uma consequência. O que realmente importa é comprar o máximo possível de ações (principalmente nos períodos de baixa) para que no futuro, ela lhe proporcione o máximo de proventos, de forma passiva. Esse sim, é o seu objetivo.

FERRAMENTAS E RECURSOS

Não aconselho para iniciantes e dependendo do perfil nem para os demais investidores, contudo, existem diversas ferramentas que podem facilitar sua jornada como investidor:

- Aplicativos financeiros para acompanhar cotações.

- Simuladores de investimento.

- Plataformas de análise gráfica e fundamentalista.

ASSESSOR OU CONSULTOR DE INVESTIMENTOS

Se fizer sentido para você, e caso sinta-se inseguro, por não ter tempo para estudar o mercado ou por não gostar mesmo do assunto, que é sim cansativo e demanda tempo, considerar a ajuda de um assessor ou consultor de investimentos pode ser uma boa alternativa. Esses profissionais podem orientá-lo e ajudá-lo a tomar decisões mais informadas e otimizar seus rendimentos e tempo.

CONCLUSÃO

Começar a investir na bolsa de valores pode parecer desafiador, mas com conhecimento, disciplina e planejamento, esse é um caminho acessível para alcançar seus objetivos financeiros. Lembre-se de que o aprendizado é contínuo e que cada erro pode ser uma oportunidade para evoluir.

Por fim, se você já dominou o seu orçamento, já organizou suas dívidas e financiamentos, bem como sua reserva de emergência, com certeza está na hora de dar o primeiro passo com coragem e paciência. Aos poucos, você verá que investir na bolsa pode não só transformará sua relação com dinheiro, mas também abrirá portas para um futuro financeiro mais seguro e próspero. Boa sorte na sua jornada!